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上海自贸区分账核算业务出台
更新时间： 2014-05-23
中国人民银行上海总部22日发布《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务实施细则》和《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务风险审慎管理细则》。央行上海总部副主任兼上海分行行长张新表示,两项《细则》为实现人民币资本项目可兑换提供了载体和工具,建立了完善的风险管理体系,标志着央行支持自贸区细则基本出齐。
《细则》明确,上海地区金融机构可通过建立分账核算单元,为开立自由贸易账户的区内主体提供经常项目、直接投资和央行《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》第三部分的投融资创新相关等业务的金融服务,以及按准入前国民待遇原则为境外机构提供的相关金融服务。所有上海金融机构均可建立自由贸易账户体系,不限于自贸区的金融机构。
自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民机构账户,以及自由贸易账户之间的资金流动按宏观审慎的原则实施管理;对自由贸易账户与境内(含区内)其他银行结算账户之间的资金流动,根据有限渗透加严格管理的原则,按跨境业务实施管理;对同一非金融机构的自由贸易账户与其一般账户之间的资金划转,应按《业务实施细则》规定的四个渠道办理。
目前对于已实现的经常项目和直接投资相关的可兑换业务,自由贸易账户内的资金可自由兑换。对于央行《意见》第三部分投融资创新业务中涉及的各类资本账户可兑换的内容,目前自由贸易账户尚不能办理。第三部分投融资创新业务由相关部门成熟一项推进一项,业务什么时候放进自由贸易账户由各部门和央行一起推动。
张新表示,今后证券、保险监管部门可以利用分账核算业务这个载体和工具推动相应的改革,不再需要央行再出台相应的细则支持。
《细则》明确,上海地区金融机构可通过建立分账核算单元,为开立自由贸易账户的区内主体提供经常项目、直接投资和央行《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》第三部分的投融资创新相关等业务的金融服务,以及按准入前国民待遇原则为境外机构提供的相关金融服务。所有上海金融机构均可建立自由贸易账户体系,不限于自贸区的金融机构。
自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民机构账户,以及自由贸易账户之间的资金流动按宏观审慎的原则实施管理;对自由贸易账户与境内(含区内)其他银行结算账户之间的资金流动,根据有限渗透加严格管理的原则,按跨境业务实施管理;对同一非金融机构的自由贸易账户与其一般账户之间的资金划转,应按《业务实施细则》规定的四个渠道办理。
目前对于已实现的经常项目和直接投资相关的可兑换业务,自由贸易账户内的资金可自由兑换。对于央行《意见》第三部分投融资创新业务中涉及的各类资本账户可兑换的内容,目前自由贸易账户尚不能办理。第三部分投融资创新业务由相关部门成熟一项推进一项,业务什么时候放进自由贸易账户由各部门和央行一起推动。
张新表示,今后证券、保险监管部门可以利用分账核算业务这个载体和工具推动相应的改革,不再需要央行再出台相应的细则支持。
业内人士表示,在自由贸易账户分账核算体系下,自贸区内企业可以将境外融到的低成本资金用于归还境内贷款,融资成本将大大降低。对于该体系对跨境证券和金融投资的意义,农业银行上海分行国际业务部总经理朱楹分析,自由贸易账户的搭建未来将为跨境证券投资的资金划拨提供很大的便利。目前跨境证券投资要通过QFII、QDII、沪港通等途径,而自由贸易账户的目标是成立可以自由汇兑和自由划转的账户,从而为未来的跨境证券、金融投资提供了资金清算上的便利。
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